증여세 면제 한도액 공제한도 상속세 차이

증여세와 상속세의 차이와 증여세의 면제 한도액, 공제한도 및 증여세 감액 줄이는 법에 대해서 자세히 알아보겠습니다. 자식이나 배우자에게 재산 상속을 준비하고 계시는 분이라면 꼭 숙지해야할 내용들을 담았으니 글을 끝까지 확인하시면 도움이 될 것입니다.

증여세 줄이는 방법, 면제 한도액, 공제한도, 상속세 차이 알아보기

재산을 가족이나 타인에게 증여할 때 발생하는 증여세는 신중한 계획과 전략을 통해 최소화할 수 있는 세금 중 하나입니다. 이 글에서는 증여세를 피하고 최소화하기 위한 다양한 방법과 증여세 면제 및 공제에 대해 자세히 알아보겠습니다.

증여세 줄이는 방법 - 면제 한도액 및 공제한도

• 증여세 면제 및 공제: 증여세 면제와 공제는 세금을 최소화하는 핵심적인 요소입니다.
• 배우자에게 증여할 경우: 10년 동안 총 6억 원까지 증여세가 면제됩니다.
• 부모와 성인 자녀에게 증여할 경우: 10년 동안 각각 5천만 원까지 증여세가 면제됩니다.
• 직계 존속에게 증여할 경우: 성년자의 경우 10년 동안 각각 5천만 원, 미성년자의 경우 10년 동안 각각 2천만 원까지 증여세가 면제됩니다.
• 직계 비속에게 증여할 경우: 10년 동안 각각 5천만 원까지 증여세가 면제됩니다.
• 기타 친족에게 증여할 경우: 10년 동안 각각 1천만 원까지 증여세가 면제됩니다.
• 기타 타인에게 증여할 경우: 면제 한도가 없습니다. 또한, 증여세 과세표준에서는 인적공제, 물적공제, 감정평가수수료 공제 등을 통해 세금을 공제받을 수 있습니다.

반응형

1. 증여재산 공제를 활용하는 방법

증여재산 공제는 가족 간의 재산 증여 시 세금을 면제해주는 제도로, 아래와 같은 방법으로 활용할 수 있습니다: 부모가 자녀에게 10년 동안 5천만원 이하로 재산을 증여하면 그 금액은 공제되어 세금이 없습니다.

2. 비과세 및 과세가액 불산입 재산 활용

재산을 국가, 지방자치단체, 공익법인 등에 증여하면 해당 재산은 증여세 과세가액에서 제외됩니다. 또한, 특정 자산을 출연하는 경우에도 과세가액에서 제외됩니다.

3. 차용증 활용

형제 간의 재산 증여 시 차용증을 작성하면 증여로 인정되지 않습니다. 차용증은 증여자가 돈을 빌려주고, 수증자가 그 돈을 상환할 의무가 있는 것을 증명하는 문서입니다. 반드시 상환기간과 이자율을 명시해야 합니다.

4. 부담부증여 활용

증여자가 수증자에게 재산을 주면서 그 재산과 관련된 부담이나 의무를 전달하는 것을 말합니다. 부담부의 가액을 차감하여 증여세를 계산합니다.

5. 분할증여 전략

큰 금액의 재산을 한 번에 증여하면 세율이 높아져 세금이 많이 나올 수 있습니다. 이를 10년 단위로 분할하여 증여하면 세율이 낮아져 세금을 절약할 수 있습니다.

상속세와 증여세, 상속과 증여의 차이점

• 이전 시점: 상속은 재산의 소유자가 사망한 후에 발생하며, 증여는 살아 있는 동안 재산을 타인에게 주는 것입니다.
• 이전 의사: 상속은 피상속인의 의사와 무관하게 자동으로 발생하며, 증여는 증여자의 의사에 따라 이루어집니다.
• 이전 대상: 상속은 상속받는 사람들이 법률에 따라 정해진 순서와 비율에 따라 승계합니다. 증여는 증여자가 선택한 대상에게 이루어집니다.
• 세금 부담: 상속받은 재산에 대해서는 상속세가 부과되며, 증여받은 재산에 대해서는 증여세가 부과됩니다.

2023.09.21 - [정부정책] - 상속세 면제한도와 공제로 최소화하기 계산기제공

재산 증여와 관련된 세금 문제는 신중한 계획과 전략이 필요한 중요한 주제입니다. 이러한 정보를 기반으로 재산을 효율적으로 양도하는 방법을 고려하시기를 권장합니다. 당신의 재산 상황에 맞는 전문적인 조언을 얻기 위해 세무 전문가와 상담하는 것도 좋은 아이디어입니다.